违法发放贷款罪判决书

违法发放贷款罪判决书

公诉机关绥滨县人民检察院。

被告人夏某某，男，汉族，中专文化。2014年12月9日因涉嫌违法发放贷款被绥滨县公安局刑事拘留。2015年1月14日被绥滨县人民检察院批准逮捕。现羁押于绥滨县看守所。

辩护人陈洪恩，黑龙江吉相律师事务所绥滨分所律师。

被告人宗某某，男，汉族，大专文化。2014年12月9日因涉嫌违法发放贷款被绥滨县公安局刑事拘留。2015年1月14日被绥滨县人民检察院批准逮捕。现羁押于绥滨县看守所。

辩护人温振国，黑龙江吉相律师事务所绥滨分所律师。

绥滨县人民检察院以绥检刑诉(2015)18号起诉书指控被告人夏某某、宗某某犯违法发放贷款罪，于2015年5月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。绥滨县人民检察院检察员黄作龙出庭支持公诉，被告人夏某某及其辩护人陈洪恩、被告人宗某某及其辩护人温振国到庭参加了诉讼。现已审理终结。

经审理查明，2012年12月至2013年2月期间，时任某信用社主任的被告人夏某某和时任信贷员的被告人宗某某，受王某甲等人所托，违反国家规定，在发放贷款之前没有对农户贷款信息进行实地核查、贷前调查、贷中审查、评估，没有认真履行自己的工作职责，先后给不符合贷款条件的李某甲、国某、于某甲等30人发放贷款。具体事实如下：

1、2012年12月15日，给李某发放贷款21万元，给王某乙发放贷款22万元，给邱某某发放贷款28万元。

2、2012年12月18日，给国某发放贷款24万元，给李某甲发放贷款23万元，给于某甲发放贷款23万元，给姜某甲发放贷款24万元。

3、2012年12月26日，给代某发放贷款29万元，给刘某甲发放贷款26万元，给徐某发放贷款24万元，给蒋某某发放贷款23万元。

4、2013年1月10日，给姜某乙发放贷款25万元，给王某丙发放贷款25万元，给桓某某发放贷款23万元，给李某乙发放贷款26万元，给何某某发放贷款28万元。

5、2013年1月14日，给代某某发放贷款26万元，给胡某某发放贷款26万元，给刘某乙发放贷款29万元，给姜某丙发放贷款29万元。

6、2013年1月18日，给安某发放贷款26万元，给姜某丁发放贷款25万元，给刘某丙发放贷款29万元，给刘某丁发放贷款30万元，给田某某发放贷款27万元。

7、2013年2月3日，给葛某某发放贷款26万元，给于某乙发放贷款29万元，给程某某发放贷款28万元，给王某丁发放贷款28万元，给于某丙发放贷款27万元。

上述七组贷款全部由被告人夏某某负责审批，并交由被告人宗某某办理手续发放，违法发放贷款共计779万元。截至2015年3月末，已收回本金231.2万元、利息324，323.29元，尚有547.8万元贷款逾期没有收回。

经侦查，被告人夏某某、宗某某于2014年12月9日被公安机关在黑龙江省绥滨县抓获。

上述事实，被告人夏某某、宗某某在开庭审理过程中亦无异议，且有书证夏某某、宗某某贷款档案七组，其中包括贷款申请审批表、审查意见、审批意见、审核意见、个人信用报告、农户贷前调查表、户口、身份证、个人照片、贷款户和农机具的照片、结婚证、证明、收据、土地承包证明、农户最高额联保借款合同、承诺书、农户提款申请书、贷款还款凭证、放款通知书、农户贷款贷后检查表、证明二份及工作职责二份、联社任免职文件、公安局的情况说明一份、户籍证明二份、破案经过及抓捕经过、信用社清理情况说明、金融许可证一份，证人史某某、王某戊、于某丁、律某某、隋某某等三十九人的证言，被告人夏某某、宗某某的供述和辩解等证据证实，足以认定。

本院认为，被告人夏某某、宗某某身为金融机构的工作人员，违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为均已构成违法发放贷款罪。检察机关指控被告人夏某某、宗某某犯违法发放贷款罪，事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。辩护人陈洪恩关于本案违法发放贷款数额所提出的异议，经查，与本案客观事实不符，不予采纳。关于本案不是共同犯罪，不应分主犯、从犯的辩护意见，与被告人夏某某主观是过失犯罪，是疏忽大意的过失，犯罪情节轻微，社会危害不大，认罪态度较好，悔罪意识深刻，应对其从轻处罚的辩护意见，符合法律规定，予以采纳。关于对被告人夏某某在三年以下量刑或判处缓刑的辩护意见，不符合法律规定，不予采纳。辩护人温振国关于被告人宗某某在本案中主观上是过失犯罪，主观罪过较轻，能如实供述犯罪事实，且系初犯、偶犯，具有悔罪表现，对被告人宗某某应从轻或减轻处罚的辩护意见，符合法律规定，予以采纳。关于对被告人宗某某适用缓刑的辩护意见，不符合法律规定，不予采纳。二被告人到案后能够如实供述罪行，在开庭审理过程中认罪态度及悔罪表现较好，决定对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第六十七条第三款的规定，判决如下：

被告人夏某某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元(已缴纳)。

(刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年12月9日起至2017年12月8日止)。

被告人宗某某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币5万元(已缴纳)。

(刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年12月9日起至2017年6月8日止)。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鹤岗市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

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