如何制定预防网络诈骗方案

为全方位提升防范电-信与网络诈骗犯罪工作的效能，有效堵截各类电-信与网络诈骗犯罪活动，最大限度减少人民群众财产损失，促进我县社会和谐稳定，特制定本方案。

一、工作目标

以科学发展观为统领，以民意为导向，紧紧围绕建设平安的目标，通过开展全方位、多方位提升防范电-信与网络诈骗犯罪工作的效能，有效堵截各类电-信与网络诈骗犯罪活动，最大限度减少人民群众财产损失，促进我县社会和谐稳定，特制定本方案。切实增强人民群众防范电-信与网络诈骗犯罪的意识和能力，努力遏制此类犯罪案件的高发态势。力争使广大群众对电-信与网络诈骗犯罪的防?范知晓率达到100%，发案数同比下降20%，电-信诈骗案件堵截成功率90%以上。

二、工作职责

(一)县公安局:

充分发挥牵头作用，认真研究电-信与网络诈骗犯罪活动的特点和规律，加强与电-信、金融等部门的协作配合，共同研究防范对策。要以三评三访大走访推进警务广场联民心活动为契机，通过宣传活动进机关、进企业、进社区、进村居、进学校、进家庭等载体，力争使广大群众对该两类案件的防范知晓率达到100%。要充分发挥侦查破案主力军作用，及时侦破一批案件，提高打击效率。要进一步加强与各职能部门和单位间的沟通联系，建立健全打击电-信与网络诈骗犯罪快速反应和协作机制，努力完成既定的各项任务。

(二)县教育局:

在中小学校、幼儿园组织开展小手拉大手，共同防诈骗宣传活动，通过发放防范诈骗宣传资料，以家庭作业形式让家长认知各种电-信与网络诈骗手段，提高防范意识，扩大宣传工作覆盖面和社会传播效果。

(三)县传媒集团:

根据公安机关提供的相关素材，采取报道典型案例、揭示电-信诈骗犯罪手段等多种形式，对防范电-信与网络诈骗犯罪进行广泛宣传报?道，提高群众防骗能力。

(四)各金融单位:

通过各营业网点的LED显示屏、大堂的大幅宣传招贴、值班经理的询问提醒、临柜人员的四问(汇款到哪里,收款人认识吗,汇款作什么用途,你是否收到陌生人电话或短信汇款的,)等方式，以及对ATM机和自助终端机等汇款数额设限、向客户群发防范短信、将防范堵截工作纳入网点安全员的绩效考核等措施，全方位提高防范堵截的成功率。

(五)各通讯单位:

不断加大宣传力度，完善防诈骗反制平台建设，进一步研究解决通信网络的诈骗电话、短信息，以及互联网诈骗信息的监测、封堵、跟踪提示和反制等问题，健全系统内部防范机制，堵塞漏洞。

三、工作要求

(一)加强组织领导，强化工作障。各部门、各单位要深刻认识当前电-信与网络诈骗犯罪的严重危害性，进一步增强开展宣传防范工作的危机感与紧迫感，切实把宣传防范工作作为保平安、保稳定、促和谐的一项重要举措来抓。为此，县政府专门成立宣传防范电-信与网络诈骗专项行动工作领导小组，并在县公安局设立办公室，负责对全县宣传防范工作的组织领导、协调和部署。各部门、各?单位也要及时成立相应机构，切实加强本部门、本单位宣传防范工作的组织领导。

(二)加强宣传教育，提升防范能力。各部门、各单位要积极做好宣传工作，充分利用报刊、电视、广播、网络、手机短信等媒体，做到宣传防范六覆盖:即防诈骗反制平台覆盖全县固定电话;标牌和人工防诈骗提示服务覆盖全县金融网点;短信防诈骗提示尽可能广泛地覆盖手机用户;弹窗防诈骗提示覆盖全县所有网吧电脑;弹窗防诈骗提示覆盖全县所有宽带用户电脑;防诈骗新闻宣传覆盖全县传统和网络媒体。通过多层次、全方位的宣传，使电-信与网络诈骗犯罪家喻户晓，切实提高广大人民群众的识骗防骗能力，努力减少此类案件发生。

(三)加强部门联动，形成工作合力。电-信与网络诈骗犯罪活动覆盖面广，各部门、各单位必须树立整体作战意识，做到各司其职、密切配合、形成合力。

一是要建立联席会议和定期会商机制，及时通报情况，合力解决问题。公安、金融、电-信等部门要及时互通涉及银行业、电-信部门的违法犯罪情况，共同研究解决防范工作中的重点、难点和盲点问题。要进一步完善涉案资金账户司法紧急查询、冻结机制，增强打防合力。

二是要建立快速联合劝导机制。公安机关要加强与辖区各金融网点的对接与联系，在银行营业场所各网点工作人员劝说无效情况下，第一时间到场共同劝导，防止群众上当受骗。

(四)加强督导检查，落实工作责任。各部门、各单位要进一步明确工作职责，狠抓工作落实。各金融单位要探索建立加强堵截防范工作绩效考核机制，切实落实网点临柜人员的责任。为强化工作推进力度，县领导小组将不定期地对各部门、各单位的工作落实情况进行检查督导，对工作不落实、措施不到位、成效不明显的单位，及时予以督查通报并严肃追究责任。

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冒充公检法

犯罪分子冒充银行、通信运营商、广电、社保、医保等单位工作人员，以事主银行卡、电话、有线、社保卡、医保卡等具有消费功能的工具被冒用涉嫌洗钱、贩毒等犯罪为恐吓事由，之后冒充公检法等司法机关工作人员以调查核查为由，诱骗事主向所谓的“安全账户”转账打款，或者套取事主银行卡号、密码等重要信息，从而实施诈骗。

猜猜我是谁

犯罪分子获取受害者的电话号码和机主姓名后，打电话给受害者，让其“猜猜我是谁”，随后根据受害者所述，冒充受害人熟人或者上级领导。之后，编造其被“治安拘留”“交通肇事”或需要向他人送礼等理由，让受害者向指定账户汇款。

盗取、冒用虚拟身份诈骗

1、利用木马程序盗取对方账号密码，截取对方聊天视频资料，熟悉对方情况后，冒充该QQ账号主人对其QQ好友以“患重病、出车祸”“急需用钱”“借钱”等紧急事情为由实施诈骗。

2、犯罪分子使用即时通讯工具，冒充受害人的上级领导、熟人等身份要求受害人向指定账户汇款、充值、购物，从而实施诈骗。冒充黑社会敲诈类诈骗犯罪分子先获取事主身份、职业、手机号等资料，拨打电话自称黑社会人员，受人雇佣要加以伤害，但事主可破财消灾，然后提供账号要求受害人汇款。

冒充购物客服诈骗

1、犯罪分子网上购买网购客户信息资料，冒充客服人员以交易不成功给客户退款等为由，向受害人发送虚假退购网址进行诈骗。

2、犯罪分子通过非法渠道购买购物网站的买家信息，再冒充购物网站的工作人员，声称“由于银行系统错误原因，买家一次性付款变成了分期付款，每个月都得支付相同费用”，之后再冒充银行工作人员诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款手续，实则实施资金转账。

购票、退票诈骗

犯罪分子利用门户网站、旅游网站、百度搜索引擎等投放广告，发布订购、退换机票、火车票等虚假电话，以较低票价引诱受害人上当。随后，再以“身份信息不全”“账号被冻”“订票不成功”等理由要求事主再次汇款，从而实施诈骗。中奖诈骗通过互联网发送中奖邮件，受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，即以“个人所得税”“公证费”“转账手续费”等各种理由要求受害人汇钱，达到诈骗目的。

ps照片

犯罪分子收集公职人员照片，使用电脑合成淫秽图片，并附上收款卡号邮寄给受害人，勒索钱财。

办理银行卡关联业务

诈骗犯罪分子通过报纸、邮件、网络等方式发布可办理高额透支信用卡或提升信用卡额度的广告，一旦事主与其联系，犯罪分子则以“手续费”“中介费”“做资金流水”“保证金”等理由要求事主连续转款，从而实施诈骗。贷款诈骗犯罪分子通过发布低息、免担保的虚假贷款信息，以交纳年息、检验还贷能力、保证金、手续费、税款、代办费为由，要求受害人汇款，或骗取受害人的账户、密码等信息直接转账、消费。提供虚假服务犯罪分子通过电杆广告、互联网、短信群发等方式发布复制手机卡、提供考题、私家侦探、办理证件等虚假服务信息，待受害人与之联系后，便以各种名目，要求受害人将钱打到指定账户进行诈骗。

购物诈骗

1、网络购物诈骗。犯罪分子开设虚假购物网站或淘宝店铺，一旦事主下单购买商品，便称系统故障需要重新激活。随后，通过QQ发送虚假激活网址实施诈骗。

2、低价购物诈骗。犯罪分子通过互联网、手机短信发布二手车、二手电脑、海关没收的物品等转让信息，一旦事主与其联系，即以“缴纳定金”“交易税手续费”等方式骗取钱财。

3、犯罪分子在微信朋友圈以优惠、打折、海外代购等为诱饵，待买家付款后，又以“商品被海关扣下，要加缴关税”等为由要求加付款项，一旦获取购货款则失去联系。

其中制定网络诈骗方案的内容包括了首先要确定一个方案的目标，然后将工作的职责落实到各个机关，而且还要做到位，最后还要制定相关的工作要求，这样才能更有效的防范网络诈骗。如果您还有其他问题，请咨询在线律师咨询网的专业律师，他们会为您解答。