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利用转账时差诈骗,新型诈骗如何防范

作者:律师咨询小编 发布时间: 点击:

【事件经过】

利用银行跨行转账汇款的时间差,骗子赵某连续诈骗数十起。事主们收到银行系统发送的汇款信息后误以为汇款已经收到,结果,钱已经被银行退回去了。

今年2月,丰台公安分局陆续接到11个报警,报警人说,网上有人高价收购二手手机,双方联系之后,事主将手机交给对方,对方表示没有现金,要通过手机转账。

转账后不久,事主们就收到了银行系统发送的汇款提醒信息。短信的确是银行发来的,收款银行卡后4位没有错,汇款金额和时间也没有错,于是认为钱已经到账。可次日再查询账户,发现根本没有收到钱。

接报后,丰台公安分局刑侦支队立即开展工作,侦查员查看事主收到的信息后,发现事主收到的信息并不是转账成功信息,而只是一个汇款提醒信息。当嫌疑人跨行转账发起时,银行会自动向事主的手机上发送转账提示信息,但此时银行还需要对收款账号进行审核,准确无误后才会将钱转入账户,按照一般情况,这可能需要1至3天。警方查明,骗局的关键在于,骗子在网银转账时,会故意输错收款人账号中间的一个数字,当银行在审核时,会发现收款人姓名和卡号不一致,导致转账不成功。

办案民警调取了大量案发现场监控录像,确定这11起案件是同一个人干的。经过一系列调查,3月2日14时,侦查员在丰台镇地铁站附近将正在实施诈骗的嫌疑人赵某抓获。

被抓获的赵某在讯问中供认,他在去年10月到今年3月之间,在丰台、海淀、朝阳、大兴等地,以相同的手段诈骗了好几十起。他说,他利用的正是跨行转账时银行提示信息和转账所需的时间差。

【法律解读】

网民要随时关注、留意新近出现的病毒的主要特征,提高病毒防范意识,降低病毒感染几率。同时,学习和掌握一些处理病毒事件的基本技巧,以便在病毒出现后采取有效措施进行处理,防止其进一步扩散。目前,很多网络病毒就通过猜测简单密码的方式对系统进行攻击,网监支队建议用户使用复杂的密码,降低被病毒破译密码的可能性,提高计算机系统的安全系数。

链接暗藏陷阱

今年2月份,某市发现的一种骗取美邦银行(SmithBar?ney)用户的账号和密码的“网络钓鱼”电子邮件。该邮件用一个显示假地址的弹出窗口遮挡住了IE浏览器的地址栏,使用户无法看到此网站的真实地址。当用户使用未打补丁的Outlook打开此邮件时,用户一旦输入自己的账号密码,这些信息就会被黑客窃取。

免费Q币”有毒

去年7月,某假公司网站诈骗者利用了网址中小写字母l和数字1很相近的障眼法。诈骗者通过QQ散布“赠送Q币”的虚假消息,引诱用户访问。一旦访问该网站,恶意网站主页面在后台即通过多种IE漏洞下载病毒程序。

网络购物诈骗

2003年,佘某建立“奇特器材网”网站,发布出售间谍器材、黑客工具等虚假信息,诱骗顾主将购货款汇入其用虚假身份在多个银行开立的账户,然后转移钱款,犯罪分子在收到受害人的购物汇款后就销声匿迹。四:木马证券大盗去年出现的木马“证券大盗”,它可以通过屏幕快照将用户的网页登录界面保存为图片,并发送给指定邮箱。黑客通过对照图片中鼠标的点击位置,就很有可能破译出用户的账号和密码。五:弱口令偷钱去年10月,三名犯罪分子从网上搜寻某银行储蓄卡卡号,然后登录该银行网上银行网站,尝试破解弱口令,并屡屡得手。

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