集资诈骗中的高利骗局有哪些

集资诈骗中的高利骗局有哪些

一、利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。例如：借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

二、通过非法发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。例如：以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;通过认领股份、入股分红、委托投资、委托理财进行非法集资;通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

三、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资。例如：通过出售其份额并承诺售后返租、售后回购、定期返利等方式进行非法集资。

四、以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。例如：以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

五、利用民间“会”“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。

六、以发行或变相发行彩票的形式集资。

七、利用传销或秘密串联的形式非法集资。

八、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品。例如：“电子商铺”“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

九、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。

十、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

非法集资罪的数额怎么确定

根据司法解释，个人进行集资诈骗数额在20万元以上的，属于数额巨大;数额在100万元以上的，属于数额特别巨大。单位进行集资诈骗数额在50万元以上的，属于数额巨大;数额在250万元以上的，属于数额特别巨大。在具体认定金融诈骗犯罪的数额时，应当以行为人实际骗取的数额计算。对于行为人为实施金融诈骗活动而支付的中介费、手续费、回扣等，或者用于行贿、赠与等费用，均应计入金融诈骗的犯罪数额。

但应当将案发前已归还的数额扣除。在量刑时，不能仅以集资诈骗的数额为根据，还要考虑诈骗手段、诈骗次数、危害结果、社会影响等情节。集资诈骗犯罪的数额特别巨大不是判处死刑的惟一标准，只有诈骗“数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失”的犯罪分子，才能依法选择适用死刑。对于犯罪数额特别巨大，但追缴、退赔后，挽回了损失或者损失不大的，一般不应当判处死刑立即执行;对具有法定从轻、减轻处罚情节的，一般不应当判处死刑。

对进行非法集资活动的，除了依照《商业银行法》、《保险法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《银行业监管管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究其刑事责任。

参与非法集资活动不受法律保护。有关法律明确规定：因参与非法吸收公众存款、非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法吸收公众存款、非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。在取缔非法吸收公众存款、非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织协调工作，而不能采取财政拨款的方式来弥补非法集资造成的损失。

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