论融资投诉的技巧和方法

融资市场“粥少僧多”的现状，导致了目前混乱的市场秩序。自2002年以来铺天盖地的“海外投资企业”在北京、上海纷纷设立代表处，他们打着海外集团的旗号，以巨额资金作为诱饵，将一个个国内企业特别是民营中小企业引入“陷阱”，掠财后逃之夭夭。他们骗取的数额特别巨大，令人难以想象，已成为“猛于虎”的人祸。据一位知情人透露，某国外公司北京代表处的负责人，一年内就敛财1亿多人民币。天灾是不可避免的，人祸是可以预防的，并且还可以通过法律手段挽回经济损失，所以受骗后的投诉就显得尤为重要。笔者就接触过的融资投诉案件，谈谈投诉的技巧和注意事项，供阅读者参考。

一、固定证据。投诉之前要充分整理好证据，比如，与投资公司会计师事务所、律师事务所之间签署的合同、协议等法律文书，支付款凭证和收款单据、发票，往来车船、机票、住宿费、招待费等，这些是主张赔偿损失的直接证据，所以至关重要。在与投资公司和中介机构（如会计师事务所）交易时，要尽可能采取银行付款的方式，避免现金交易，并且所要发票收据，防止因证据缺失而吃哑巴亏。

二、注意时效。如果追究刑事责任，根据刑法第87条“法定最高刑不满五年，经过五年不再追诉”的规定，一般追诉时效不会存在问题，但时间久了会给侦破工作带来麻烦；如果追究行政责任，根据行政处罚法第29条“违法行为在两年内未被发现的，不再给于行政处罚”的规定，超过2年法律不再保护；如果追究民事责任，根据民事诉讼法的规定，诉讼时效为2年。所以，受害人一旦感觉到情况不妙，应当机立断马上通过法律主张自己的权利，防止因程序上的法律障碍，导致实体上全盘皆输。

三、委托律师。有的受害人受到挫折和打击后，为撒泄怨恨，在网上发布受骗的信息，公开曝光，这种精神值得肯定，可以提醒他人避免上当，但不能挽回自己的经济损失；有的受害人向外经贸部门投诉，有的向工商部门投诉，最后都是石沉大海，不了了之，这是因为中国的行政部门普遍存在“多一事不如少一事”的思想，特别是一个行业被多个行政部门监督管理时，更是“你推我，我推你”相互扯皮，没有哪个部门切实地为投诉人解决问题；还有的受害人向公安机关报案，被告知不予立案，把刑事案件当作民事案件处理，让当事人去法院起诉。

以上现象虽然都有个别因素，但普遍的原因是当事人的证据不足，适用法律不准，自己都说服不了自己，怎能说服行政机关或者司法机关来处理呢，而这方面的法律问题正是律师的专业强项，因此委托律师介入融资纠纷案件，能仔细吃透案件并准确定性，随后按照法律规定收集证据，最终选择正确的投诉或起诉机关；必要时，律师会采取刑事、行政、民事手段相结合的办法，尽可能保障受害人的合法权益，帮助受害人避免少走弯路或者不走弯路。

宋义凯

2007年11月24日