票据转贴现如何申办

(一)转贴现申请人应提交如下资料

1.有效的营业执照正本(或副本)复印件，金融机构许可证复印件，企业法人机构代码证复印件(仅限于初次办理转贴现业务的申请人);

2.转贴现业务授权委托书，经办人身份证复印件，商业汇票转贴现合同(加盖公章及法定代表人章);

3.经转贴现申请行背书的、未到期的银行承兑汇票;

4.已办理贴现的凭证第一联复印件;

5.汇票查询书复印件(应加盖贴现申请行会计业务专用章或结算专用章);

6.按商业汇票到期日排列的转贴现商业汇票清单(加盖公章)及EXCEL盘片;

7.加盖公章的转贴现凭证(一张商业汇票对应一张转贴现凭证，以贴现凭证代替);

8.已办理贴现业务的资料;

(1)商业汇票原件及正反面复印件;

(2)前次(转)贴现凭证复印件(加盖贴现银行会计部门签章);

(3)商业汇票贴现查询查复书复印件(加盖申请行公章或会计部门专用章);

(4)贴现申请人的商品交易合同、根据税收制度开具的增值税发票或普通发票原件;

(二)对上述文件审核后，即可填制转贴现凭证、办理转贴现划款事宜

(三)计算公式：

转贴现利息=票面金额×转贴现期限(天)×日利率;

实付金额=票面金额-转贴现利息