巨额保单引出特大骗保案

2001年12月29日2时10分，位于北京市海淀区圆明园东路甲四号的**汇泽奇商贸有限责任公司（以下简称**奇公司）的库房发生特大火灾，1、2、3号库房大部分物品受损，多数为照相器材。经消防部门现场勘查和调查取证，认定为人为放火。为此，公安机关对事故进行立案侦查。时间到了2002年5月，公安人员还未侦破此案，中国**保险公司北京市东城区支公司接到了**奇公司提出的高达1900多万元的理赔申请，索赔依据是2001年12月30日公司资产负债表及290张购货发票，其中，2001年12月30日资产负债表显示资产总计2699万元，库存2662万元。账目蹊跷保险公司拒赔面对如此大额的赔偿要求，保险公司立即对**奇公司提交的索赔证据进行调查核实。调查中发现，**奇公司向保险公司提供的火灾受损物品的290张发票存在问题。其中280张发票的开票时间均早于购票时间；一家公司购买发票两家公司使用；部分发票的部分内容未填写等。保险公司人员在现场进行勘查时同样发现了问题，**奇公司经理张*军对经营的照相器材一窍不通，他们向**奇公司的出纳和仓库管理员问及库存货物情况时，也均回答不清楚，称每次出入库都是经理自己去拿，出纳没有见过实物，按经理说的做账。在整个清理过程中，张*军采取不合作方式，使清理工作无法进行，并多次向保险公司提出赔付要求。保险公司经过清理，认为仓库实际货物与账目不符，**奇公司有采取以少充多、以低充高、以次充好、用记账的原始发票造假等手段诈骗保险金的重大犯罪嫌疑。保险公司做出了《关于拒赔**奇公司火灾事故的保险法律依据说明》，并于2002年7月19日向公安机关报案。铁证如山特大骗保案浮出水面根据保险公司提交的证据，公安机关迅速围绕**奇公司进出库货物来源及出处展开调查，并获得重要破案线索。**天普芬公司业务经理梦某在接受询问时证明：2001年8月，其公司库房有1000多部莱*康电子记事簿，尽管都是过时产品且大部分是坏的，但**奇公司的吕*乐还是以3元或5元的价格全部买走。**恒美摄影器材有限公司员工胡某的证言证明：2001年8、9月，北京**万英商贸有限责任公司（以下简称**万英公司）工作人员王*国从延庆库房拉走一些相机散件。十多天后，从田村库房拉走了一些成品相机，有1300台左右。两个月后，王*国又从田村库房拉走350台相机。王*国拉走的都是**公司积压的、滞销产品。而报价单上的章是她去吕*乐注册的**万英公司时给盖的。吕*乐为何人，北京**万英商贸有限责任公司与**奇公司为何都与他有关，购入如此之多的积压、滞销产品有何目的？吕*乐无疑成为侦破案件的突破口。公安机关发现，吕*乐曾于2002年4月至10月，先后通过**万英等公司获得了各种高档品牌相机及其配套器材的报价单。这些盖有经销商印章的报价单被记录到了滞销产品的进货单上，其价格比市场销路好的时候的价格还高出不少。库房失火是吕*乐所为还是另有他人，公安机关仍在调查之中。而根据所搜集并掌握的证据已经能够证明吕*乐等人的行为涉嫌骗取巨额保险金，对此，公安机关于2002年12月25日将吕*乐、张*军等涉案人员抓获归案。吕*乐，男，41岁，出生地山东省掖县，高中文化，**万英公司经理。在审讯过程中，吕*乐供述：其于2001年4月以公司人员张*军名义注册成立了**汇泽奇商贸有限责任公司，并分别指使张*军、王*国、谢*友将大量滞销的照相器材等商品运至该公司仓库内。吕*乐指使谢*友编造虚假出库单和发票，提供给张*军做**奇公司库存账目，虚构保险标的，以保险金额人民币2500万元向保险公司投保财产保险综合险。在**奇公司仓库失火后向保险公司申请理赔。数罪并罚被严惩在审讯中，吕*乐还供述：其于2001年12月至2002年10月间，在**汇泽奇商贸有限责任公司与**万英公司没有货物购销的情况下，指使张*军、马-利等人以**奇公司的名义，为**万英公司先后虚开增值税专用发票共计107份，虚开税款数额共计人民币154万余元，均已抵扣税款。其中，马-利受吕*乐指使虚开增值税专用发票99份，虚开税款数额共计人民币141万余元。